Le Conseil en Gestion de Patrimoine et Gestion de Fortune
Une approche responsable et durable développée pour nos clients.
Notre processus de travail s’accomplit en 4 étapes essentielles, comprenant :
Nous réalisons un entretien permettant une découverte détaillée de la situation personnelle de nos clients. L’ensemble des paramètres d’ordre familial, professionnel, fiscal, successoral et patrimonial (actifs et passifs de toute nature) sont pris en compte. Nous répertorions également les objectifs de nos clients ainsi que ses problématiques, appétences et réticences.
Notre analyse de la situation personnelle permet d’extraire les atouts et les faiblesses du patrimoine constitué à ce jour. Nous relevons lors de cette phase d’analyse les incohérences et les priorités absolues en termes de restructuration ou de développement possible du patrimoine de nos clients.
Phase pendant laquelle nous développons nos suggestions, à partir d’une stratégie patrimoniale en corrélation avec les objectifs du client. Les thèmes essentiels et usuels sont la création d’un complément de revenu en vue de la retraite, réduire le poids global de la fiscalité, optimiser la gestion des actifs financiers, transmettre dans les meilleures conditions, obtenir un conseil sur l’organisation juridique du patrimoine et d’une manière plus générale, bénéficier de nos compétences pour la gestion globale du patrimoine actuel et futur.
Nous accompagnons nos clients sur l’ensemble des formalités (notamment les déclarations fiscales…), besoins ou problématiques que ceux-ci peuvent rencontrer tout au long de leur vie (divorce, succession, changement de situation professionnelle…).
omment le Cabinet Élysée Consulting se différencie-t-il d'une banque ou d'un autre cabinet de Gestion ?
Notre principale force repose sur l’indépendance du cabinet, en effet Élysée Consulting n’a aucun lien capitalistique avec une banque, compagnie d’assurance, société de gestion d’actifs ou tout autre organisme financier. Cette indépendance garantit à notre clientèle une parfaite objectivité indispensable à la pertinence du conseil. Nous pouvons ainsi nous adapter idéalement au profil et à la demande du client dans son seul intérêt et sans subir une quelconque pression commerciale dictée par un établissement financier. Le conseil dans les banques répond avant tout à une pure logique de commercialisation de « produits maison » laissant de ce fait peu de place à une objectivité pourtant nécessaire dans ce domaine. De plus nos compétences se sont très nettement élargies au fil des ans et englobent désormais une parfaite maîtrise de l’ensemble des activités fondamentales dans le conseil en Gestion de Patrimoine.
Traitement de l’impôt sur le revenu, de l’ISF ou de la fiscalité sur les revenus du patrimoine, création de structures sociétaires de types SARL de famille, SCI…
Bilan successoral, donation, démembrement, conseil sur les régimes matrimoniaux, divorces...
Optimisation de la rémunération du dirigeant, bilans retraite, prévoyance…
Maîtrise de la fiscalité et de la règlementation de l’assurance vie, du PEA et tous autres produits financiers complexes.
Traitement fiscal et social des expatriés...
Évaluation, cession et transmission de l’entreprise, optimisation de sa fiscalité avec la mise en place d’une stratégie dédiée.